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为什么现在银行开户难您入坑了吗

2020-9-17 15:58:07 浏览:204次

之前在知乎回答过类似的问题,我直接搬过来吧。

难是与以前对比是难了,我想大概几个因素:

政策:香港政府的防洗黑钱的政策,加上CRS全球征税,最近3月1号SCR,还有一直以来的银行对银行账户的监管。

银行:

1.风险-多家银行因洗黑钱被美国罚款,银行内部加强对账户的监管,清理账户,提高开户门槛,其他银行也跟着调整减少风险。

2.利益-银行提高门槛,挑选优质客户。
客户经理自身也有业绩目标(就是经常看到 要求购买保险理财存款等产品)

自身:银行对行业,资金国家,营业额,使用情况都有要求。

说说主要几个开户被拒的原因:

1 要求购买银行产品 - 基本很多人卡在这里,一方面可以给银行和客户经理带来利润,另一方面筛选优质客户。

2 资料文件 - 资料未准备齐全,这是很多客户被拒绝的主要原因。
一般除了公司资料外,还需要业务文件和流水等文件。

3 贸易国家 - 是否涉及一些敏感的国家或者被制裁国家、战乱国家,大部分银行都不接受这些地区的资金来往。

4 面议 - 银行开户会问有相关问题的 ,客户经理分析判断,是否合理,与文件情况是否一致。
(遇到过代持股的关系,什么都不知道的情况)

5 大势 - 汇丰被罚收紧开户,政府出台相应防洗黑钱正常,其他银行也跟着调整开户门槛,减少开户避免风险。

基本银行公司开户的条件:

1.香港公司资料

2.股东证明

3.业务文件

4.银行流水

可能还需要国内或者国外公司或者财务报表。

条件是大概情况,每个行业贸易模式都不同,要求的文件也不同。

总结:根据这几点的情况,会对开户有所帮助,按照正常情况 如果你接受小额理财保险什么的,业务文件齐全,能开的几率会大很多。

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